Liberty Previdenza SA continua la sua importante crescita con le sue fondazioni di previdenza, aumentando gli asset sulla piattaforma (AoP) del 18% e la base dei clienti (assicurati) di oltre il 25% nel 2023. Anche i settori già affermati e di successo, quali "Pension-as-a-Service" e "Transitions" (-> migrazioni di portafoglio), sono stati ulteriormente ampliati. Per sviluppare ancor meglio e con successo la strategia di digitalizzazione, adatteremo l'organizzazione, la strategia IT e l'architettura IT in modo che siano sempre più vicine alle future esigenze dei clienti e del mercato. Allo stesso tempo, Liberty Previdenza SA concede in licenza un'app, già collaudata, che crea un maggiore margine di manovra strategico nella segmentazione dei clienti e costituisce la base per un'ulteriore crescita, a vantaggio sia dei clienti esistenti che di quelli nuovi.
Svitto, 4 marzo 2024
L'attuale strategia di Liberty Previdenza SA e dei suoi fondi pensione ("Gruppo") per il periodo 2023-2026 prevede che, oltre a proseguire l'attività previdenziale tradizionale, orientata alla consulenza, il Gruppo promuova la digitalizzazione e l'espansione dell'attività delle fondazioni collettive. A questo proposito, il Consiglio di amministrazione ha compiuto passi pionieristici verso la direzione futura del Gruppo Liberty.
In particolare, nel 2024 la gamma di soluzioni per i prodotti pensionistici e di fondazione sarà ancora più strettamente collegata in rete, i processi saranno automatizzati in modo più coerente, il Pension-as-a-Service (SmartGate) e l'attività di migrazione del portafoglio (Transitions) saranno ulteriormente ampliati e sarà intensificata la distribuzione della nostra attuale offerta di marketplace con compare-Invest.ch e vorsorgeexperten.ch. A tal fine, l'attività di marketplace sarà raggruppata in una nuova società e riposizionata come una sorta di "borsa delle pensioni" con il marchio indipendente "Prefex". In questo modo si aprono più ampie possibilità di collaborazione con partner esistenti e nuovi e si può ripensare il tema della "previdenza" e sviluppare nuovi modelli di business.
"Grazie al nuovo allineamento, il Gruppo Liberty e Prefex AG avranno un maggiore spazio di manovra e un focus più chiaro per il loro ulteriore sviluppo. L'obiettivo è creare ulteriori opportunità di crescita per il Gruppo e migliorare le strutture di vendita per le attività di Prefex, SmartGate e Transitions. Questa è la logica continuazione dell'iniziativa di creare una piattaforma pensionistica agile e indipendente, che abbiamo costruito con successo negli ultimi anni e che ora sta entrando nella prossima fase di implementazione" afferma Oliver Bienek, fondatore e CEO di Liberty Previdenza SA.
In qualità di società del Gruppo Liberty Previdenza SA, Prefex AG rileverà da quest'ultima i compiti e la gestione delle piattaforme di fondi compare-invest.ch e della piattaforma informativa "vorsorgeexperten.ch" e amplierà le attività in una "borsa delle pensioni" sotto il dominio prefex.ch. Questo passo è previsto per il 1° ottobre 2024. Dal 2013 Liberty sviluppa e gestisce compare-invest, utilizzato da oltre un centinaio di fornitori di fondi e che finora ha attirato oltre 1 miliardo di franchi svizzeri di nuovi fondi. Negli ultimi tredici anni, Vorsorgeexperten.ch è diventata una delle principali piattaforme informative della Svizzera, pubblicando diverse migliaia di rapporti e attirando circa 100.000 visitatori all'anno.
Stephan Hegner è stato membro del Consiglio di amministrazione di Liberty Previdenza SA dal 2008 al 2013 ed è poi passato al Consiglio di fondazione delle fondazioni Liberty, dove è stato presidente di entrambi gli istituti collettivi (LPP/1e). Si dimetterà da tutte le sue cariche per motivi personali il 30 giugno 2024. Stephan Hegner ha dato un contributo straordinario alla storia di successo del Gruppo Liberty con la sua pluriennale esperienza e il suo grande impegno. Cogliamo l'occasione per ringraziarlo per l'eccellente lavoro svolto negli ultimi 15 anni e gli auguriamo il meglio per il futuro. Donald Desax e Stefano Beros assumeranno le cariche vacanti come suoi successori. Donald Desax assumerà la presidenza della Liberty LPP Fondazione Collettiva e della Liberty 1e Flex Fondazione d'Investimento, mentre Stefano Beros, membro del dal Consiglio di amministrazione di Liberty Previdenza SA, entrerà nel Consiglio di fondazione della Liberty Fondazione di Libero Passaggio, della Liberty 3a Fondazione di Previdenza, della Lealta Fondazione di libero passaggio e della Liberty Fondazione di investimento.
Il Gruppo Liberty ha ancora una volta impressionato con le sue sette fondazioni di previdenza nell'esercizio 2023. Il numero degli iscritti alle casse pensioni è passato da 39.306 a 50.215, il che corrisponde a una crescita del 27,75%. Di conseguenza, anche il patrimonio previdenziale è cresciuto da 3,9 a 4,5 miliardi di franchi svizzeri, il che corrisponde a un aumento del 14,15%. Dei circa 600 milioni di franchi svizzeri, tre quarti, ovvero 445 milioni di franchi svizzeri, sono stati registrati come nuovi capitali netti.
L'attività pensionistica di acrevis Bank nel settore delle prestazioni di libero passaggio e del pilastro 3a è stata migrata da Rendita a Liberty solo l'8 gennaio 2024. Di conseguenza, ai 4,5 miliardi di franchi svizzeri si aggiungeranno circa 200 milioni di nuovi fondi.
Anche 64 nuovi datori di lavoro hanno aderito ai piani LPP e 1e, con un aumento del 6,6%.
Anche LibertyGreen 3a, la più giovane fondazione del Gruppo Liberty, ha attirato lo scorso anno numerosi nuovi clienti, convinti dall'approccio d'investimento sostenibile, dai costi contenuti, pari a un massimo dello 0,38% (all-in, con tutti i costi) e dalla performance (+ 15,56% con una componente azionaria del 95%).
Con Coop abbiamo acquisito un altro partner noto nel settore "Pension-as-a-Service", che ha lanciato la sua app "Coop Finance+" lo scorso autunno. I primi sviluppi sono estremamente soddisfacenti. L'ampliamento dell'offerta con altri prodotti e funzionalità interessanti è previsto per il 2024.
Per contro, l'organico è stato ridotto da 87 FTE a 80 FTE al 31.12.2023 (-8%), il che indica un aumento significativo dell'automazione e della digitalizzazione dei processi.
"I grandi investimenti fatti negli ultimi anni in IT e infrastrutture e l'ottimizzazione dei processi stanno dando i loro frutti", afferma il CEO Oliver Bienek. "La scalabilità sta diventando sempre più importante e necessaria in un settore che è costantemente soggetto a maggiori regolamentazioni, che a loro volta causano costi aggiuntivi, e che ora è definito solo dal prezzo sul mercato. Il nostro compito è creare offerte e soluzioni per il mercato svizzero che consentano un'elaborazione e un'assistenza efficienti, sicure e competenti, nonché continui investimenti in nuove idee di prodotto", continua Bienek.
Nonostante tutto, l'esercizio 2024 rimane una sfida importante.
I mercati finanziari sono attualmente dominati dalla domanda su quando le banche centrali taglieranno i tassi di interesse. Riteniamo invece che si presti troppa poca attenzione a rischi quali l'inflazione persistente, gli eventi bellici, le tendenze recessive, ecc.
Come azienda, ci concentreremo principalmente sulle questioni che possiamo influenzare direttamente. Le nostre priorità sono il servizio clienti, la strategia IT e l'architettura IT, che adatteremo ancora di più alle esigenze dei nostri clienti e partner. Ciò significa che introdurremo un'applicazione a misura di cliente per le attività di massa (prestazioni di libero passaggio e pilastro 3a) e una soluzione informatica all'avanguardia per le attività collettive. In entrambi i casi, l'obiettivo è quello di digitalizzare ulteriormente le offerte e renderle più accessibili ai clienti. Tuttavia, poiché Liberty persegue un modello di clientela ibrido, attribuiamo grande importanza a un servizio clienti competente e cordiale. Con la nostra crescita, amplieremo e rafforzeremo in modo selettivo questo aspetto.
Stiamo investendo anche nel canale diretto dei clienti con la borsa delle pensioni "Prefex" e speriamo di poter acquisire in futuro gran parte dei nuovi clienti attraverso questo canale, cosa che farà piacere anche ai Business Partner. I clienti che hanno una particolare affinità con gli investimenti apprezzeranno il fatto di avere molta più autonomia e di poter realizzare le loro idee e i loro desideri online.
Gli obiettivi finanziari prevedono una crescita dei nuovi attivi netti di 550 milioni di franchi svizzeri. Di conseguenza, il numero di iscritti alle casse pensioni dovrebbe aumentare di 7.500 unità e il numero di nuovi iscritti ai piani LPP e 1e di 272 unità. Non prevediamo variazioni significative nel numero di dipendenti.
"Gli investimenti effettuati finora aprono grandi prospettive per il Gruppo Liberty", afferma il Presidente del Consiglio di Amministrazione Josef Andres. "Ora dobbiamo stabilire le giuste priorità nelle vendite per raggiungere effettivamente gli obiettivi di crescita previsti nelle aree di business strategiche. Sono orgoglioso di far parte di un'azienda così dinamica e di aver svolto un ruolo chiave nel plasmare i suoi progressi come Presidente".
Persona di contatto
Oliver Bienek, CEO
Mail: oliver.bienek@liberty.ch
Tel: 058 733 03 03